Grundlagen des Bankwesens

Bankprodukte und -dienstleistungen

• Einführung in das Bankensystem (Arten von Banken, flache Zinskurve, Aufgaben von Banken)
• Kontoführung und Zahlungsverkehr: Grundlagen und Abläufe
• Kreditgeschäft: Überblick über Kreditarten und Bonitätsprüfung
• Anlage- und Wertpapiergeschäft: Produkte und Services für Privat- und Geschäftskunden
• Vermögensverwaltung und Private Banking: Individuelle Lösungen für wohlhabende Kunden

Rechtliche Rahmenbedingungen und Aufsicht

• Bankenaufsicht und Regulierungsbehörden: Aufgaben von BaFin, EZB und anderen Aufsichtsstellen
• Gesetzliche Grundlagen und Vorschriften: Relevante Gesetze (z. B. KWG, MaRisk) im Bankwesen
• Geldwäscheprävention und Compliance: Maßnahmen zur Einhaltung gesetzlicher Vorgaben

Bankorganisation und Funktionen:

• Aufbau von Bankorganisationen (Retail, Corporate und Investment Banking)
• Zentralisierung vs. Dezentralisierung (Vertriebs- und Verwaltungsstrukturen)
• Funktionen zentraler Abteilungen (Treasury, Compliance, Vertrieb)

Bankbilanz und Finanzkennzahlen

• Struktur einer Bankbilanz: Aufbau und zentrale Elemente
• Eigenkapital und Liquidität: Bedeutung und Berechnung
• Finanzkennzahlen: Wichtige Kennzahlen wie Eigenkapitalquote und Liquiditätskennziffern

Zahlungsverkehrssysteme

• Nationale und internationale Zahlungsverkehrssysteme: Überblick und Bedeutung
• SEPA und SWIFT: Standardisierte Verfahren im internationalen Zahlungsverkehr
• Zahlungsverkehrsinstrumente: Funktionen von Überweisung, Lastschrift und Karten

Privatkundengeschäft – Standardisierte Produkte

• Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit: Grundlagen der Kreditvergabe
• Verbraucherdarlehen: Merkmale und Unterschiede
• Kontokorrent- und Ratenkredite: Flexibilität und Rückzahlungsmöglichkeiten
• Baufinanzierung: Besonderheiten der Immobilienfinanzierung

Firmenkundengeschäft – Kredite und Finanzierung

• Unternehmensfinanzierung: Möglichkeiten und Anforderungen
• Sicherheiten und Bonitätsprüfung: Standards im Firmenkreditgeschäft
• Leasing und Factoring: Alternativen zur klassischen Kreditfinanzierung

Einlagen- und Provisionsgeschäft

• Einlagengeschäft für Privatkunden: Spar- und Anlageprodukte
• Depotgeschäft und Börsenhandel: Prozesse der Wertpapierverwaltung und –order
• Anlagenberatung und Segmentierung (Retail, Wealth Management und Private Banking)
• Investmentfonds und Zertifikate: Strukturierte Anlagemöglichkeiten

Controlling und Banksteuerung

• Marktzinsmethode: Instrument zur Zinssteuerung
• Kalkulation von Bankleistungen: Ansätze zur Kosten- und Preisermittlung
• Umgang mit Kredit- und Zinsrisiken
• Erweitertes Risikomanagement (Basel III, Value-at-Risk, Umgang mit Marktrisiken)